Процес легалізації гемблінг-індустрії все ще триває, адже вивід бізнесу з «тіні» – справа серйозна, що потребує певних законодавчих змін задля вирішення низки наявних проблем та більш жорсткого контролю.
Однією з найголовніших проблем української сфери азартних ігор є велика кількість нелегалів, що працюють сьогодні на ринку. Саме через них у противників легалізації завжди є приводи для критики бізнесу, а в суспільстві все ще живе чимало стереотипів, що формують негативне уявлення про всю гемблінг-індустрію. В той час, як легальні компанії чітко дотримуються вимог і правил, сплачують чималі внески і податки до держбюджету, порушники псують репутацію всієї галузі.
Боротьба з порушниками в сфері азартних ігор
Як зазначають експерти порталу ukraine-casino, в боротьбі з нелегалами наразі головне – це блокування таким компаніям можливості здійснювати роботу та виводити зі сфери кошти. КРАІЛ відстежує онлайн-ресурси операторів, що працюють без ліцензії, передає списки у профільні органи і домагається обмеження функціонування таких сайтів. Наразі більше 700 онлайн-казино перестали працювати або змінили вид діяльності і перетворилися на інформаційні ресурси тощо.
Викривати ж фінансові махінації – справа Нацбанку та спеціалізованих установ. І це завдання теж є дуже важливим. Адже щорічно гемблінг-оператори, які працюють нелегально, приховують від держави мільярдні прибутки, створюючи задля їх прикриття різноманітні шахрайські схеми, тим самим порушуючи закон та наражаючи клієнтів на небезпеку.
Гравці ж, у свою чергу, часто не звертають увагу на наявність ліцензії у компанії, ігнорують правила безпеки, запускають сумнівні проєкти. Так, якщо відкрити ось це посилання, можна знайти багато слотів від кращих розробників і операторів, які мають чинну ліцензію від КРАІЛ. Але сайти нелегалів виглядають так само і мало чим відрізняються від ресурсів тих, хто працює чесно. Тому перед початком гри відвідувачам потрібно самостійно перевіряти всю інформацію та впевнитися, що онлайн-казино чи БК функціонує законно.
Відповідальність фінансистів за перевірки трансакцій
В травні Нацбанк почав вимагати від всіх банкірів більш пильної перевірки платежів, що українці здійснюють в онлайн-режимі. Лист із відповідними положеннями було опубліковано деякими ЗМІ і надіслано до представників банківської служби. В НБУ стверджують, що саме фінансисти мають протидіяти здійсненню різних операцій, що можуть бути визнаними як протиправні. В разі виявлення будь-яких підозрілих трансакцій банки зобов’язані повідомляти про такі факти службу фінмоніторингу.
Нацбанк рекомендує особливу увагу приділити платежам в онлайн, що можуть бути пов’язаними з гемблінг-індустрією. Мета таких вимог – пошук нелегальних операторів та блокування їх роботи. Наразі всі казино, які не отримали ліцензії КРАІЛ на здійснення вибраного виду діяльності, функціонують на території держави незаконно, адже не сплачують податки і внески за дозвіл.
Рекомендації, що надав НБУ
Вищезгаданий лист встановлює необхідність таких дій:
- Фіксація нетипової активності клієнтів під час здійснення онлайн-розрахунків. Прикладом може бути ситуація, коли людина ніколи не сплачувала послуги певних сайтів, а потім різко почала витрачати на ресурсі значні кошти. В такому разі перевіряти операції рекомендують більш пильно.
- Аналіз всіх операцій клієнта на предмет відповідності їх наявній інформації. Можна проводити додаткові перевірки коштів, що надходять через термінали від третіх осіб, якщо з’являються сумніви в їх законності.
- Пильне вивчення онлайн-ресурсів, через які клієнт проводить оплати, купує послуги і товари, отримує від когось кошти.
- Збір даних про одержувачів коштів за картковими платежами.
- Аналіз всіх фінансових операцій клієнтів для виявлення можливостей порушень ЗУ, що стосується санкцій.
Фахівці банківського сегменту вже підтвердили готовність ретельно перевіряти всі платежі в онлайн, в сфері азартних ігор в тому числі. Особливо пильнуватимуть великі суми, що проходять через веб-ресурси, користування якими є нетиповим для конкретного клієнта. Щодо сум обмежень немає, адже історія платежів користувачів різна: для когось крупним може бути платіж в 5-10 тисяч гривень, інші ж регулярно перераховують 100 і для них це не є нетиповим.
Система фінансового моніторингу знову стала більш жорсткою, але як це позначиться на житті українців, допоки невідомо. Ті, хто не порушує закон і не здійснює сумнівних фіноперацій, не відчують жодних змін. А от нелегальний бізнес в гемблінг-індустрії, цілком імовірно, отримує певні обмеження.
