27 ноября вступил в силу новый порядок обмена между банками и Госслужбой финансового мониторинга информацией про денежные переводы украинцев
Новые правила проверки предусмотрены приказом Министерства финансов №322. Об этом НСН узнал из сообщения на сайте delo.ua
Новый документ регулирует, в основном, информационное взаимодействие субъектов первичного финмониторинга. В их число входят и банки, и Государственная служба финмониторинга.
В каких случаях о транзакциях доложат в Госфинмониторинг
- пороговые операции или попытка их проведения (более 400 тысяч грн, или 30 тысяч грн для тех, кто предоставляет услуги в сфере лотерей или азартных игр);
- подозрительные финансовые операции или попытка их проведения;
- – отказ от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции;
- разногласия между сведениями о конечных бенефициарных владельцах клиента, содержащихся в Едином госреестре юрлиц, физлиц-предпринимателей и общественных формирований, и информацией о конечных бенефициарных владельцах, полученной субъектом в результате проведения проверки клиента;
- – остановка финансовых операций;
- – остановка расходных финансовых операций;
- замораживание активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового поражения и его финансированием.
Субъекты первичного финансового мониторинга передают информацию об операциях клиентов, подпадающих под вышеприведенные признаки.
А Госфинмониторинг, в свою очередь, может запросить дополнительную информацию о клиенте. Сделають это можно с помощью соответствующего запроса в банк.
Как новые правила отразятся на клиентах банка
В Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) заявили, что клиентов новые правила финмониторинга денежных переводов мало затронут.
“Клиенты прямого отношения к этому обмену не имеют. Кроме тех случаев, когда Госфинмониторингу потребуется дополнительная информация от банка по операциям клиента, и, возможно, банк запросит у клиента дополнительную информацию. Но это происходило и раньше”, – отметила глава совета НАБУ Елена Коробкова.
Аналогичного мнения придерживается и начальник управления финансового мониторинга Юнекс Банка Владимир Павлик.
“Никаких изменений в части объема и порядка раскрытия информации с точки зрения клиентов банков и других субъектов первичного финмониторинга изменение порядка обмена информацией не принесет. Требования, документы и все другие нюансы остаются неизменными”, – уточнил Павлик.
Вначале сентября Верховная Рада Украины принял за основу и в целом законопроект №5559, который увеличивает сумму денежного перевода, подлежащего первичному финансовому мониторингу.
Согласно закону, сумма денежного перевода увеличена до 5 тысяч грн. Ранее максимальный размер перевода составлял 4 тысячи 999 грн.
Новые правила для ФОП с 1 января 2022 г – штрафы, чеки, кассовые аппараты
