В яких випадках банки зобов’язані розкривати інформацію, що становить банківську таємницю

Банки зобов’язані розкривати дані за рішенням суду в необхідному обсязі

Національний банк України прийняв постанову про зміну правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці. Відповідний документ був опублікований на сайті НБУ. Про це NNS дізнався з повідомлення на сайті ГЛАВКОМ.

Зокрема, передбачено, що банк розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, на письмовий запит власника або на його письмовий дозвіл.

Інформація про рахунок умовного зберігання (ескроу) і операції з ним розкривається банками на письмову вимогу бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права та операції з грошима розкривається також за письмовим запитом обтяжувача, який має таке право за договором.

Банківська таємниця, яка може бути розкрита, складається з таких пунктів:

  • наявність рахунків та їх номери;
  • залишок коштів на рахунках;
  • операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
  • призначення платежу;
  • ідентифікаційні дані контрагента;
  • номер рахунку контрагента;
  • код банку контрагента.

При цьому всі листи та звернення тепер можна складати як в письмовому, так і в електронному вигляді.

Також, згідно з постановою, банки зобов’язані розкривати дані за рішенням суду в необхідному обсязі.

Банки можуть відмовити в розкритті банківської таємниці, якщо запит за своїм змістом не відповідає вимогам правил. Розкрити інформацію або надати відповідь про відмову необхідно протягом 10 робочих днів.

Національний банк застосував до 10 фінкомпаній і до двох ломбардам заходи впливу у вигляді тимчасового зупинення дії всіх ліцензій.

До речі, нещодавно “NNS” писав: За що банки блокують рахунки українців

To Top