За что банки блокируют счета украинцев

Украинские банки все чаще блокируют карты и переводы клиентов. Это происходит из-за ужесточения правил финансового мониторинга. Сделать это могут в случае нарушения хотя бы одного из ограничений, передает NNS, ссылаясь на Обозрєватєль.

В частности, проблемы возникнут в случае превышения лимита на переводы. К примеру, в “Приватбанке” разрешается получить или отправить деньги более 100 раз. Для того, чтобы не думать о лимите, советуют использовать счет ФЛП. А если клиент хочет  получать оплату как физлицо, рано или поздно речь зайдет о блокировании платежной карточки.

Еще одной причиной для блокировки может быть наличие долгов. Исполнительная служба в таком случае пишет письмо в банк с просьбой заблокировать счет. Для разблокировки клиент должен погасить долг.

В случае проведения сомнительных операций также можно получить блокировку счета или карты. К таким можно отнести дробление переводов, перевод или получение денежных средств от представителей власти и публичных людей, проведение нетипичных  или больших операций и тому подобное. В подобных случаях могут временно приостановить доступ к деньгам и потребовать документы или пояснения.

Также заблокировать карту могут после окончания ее срока действия, банк вправе не продлевать его без объяснения причин. Также могут отказать в выдаче новой карты.

Кстати, недавно “NNS” писал:

Переводы и покупки онлайн: когда банки будут проверять украинцев

После пополнения баланса ПриватБанк блокирует карты украинцев – в чем причина

ПриватБанк начал массово блокировать карты клиентов за коммунальные и другие долги

To Top