Переводы и покупки онлайн: когда банки будут проверять украинцев

Закон о финансовом мониторинге вызвал много вопросов у жителей Украины. Люди боятся даже осуществлять онлайн-покупки, переживая, что их банковские счета заблокируют.

По поводу этого НБУ опубликовал разъяснение на своем официальном сайте, пишет “Обозреватель”, передает NNS.

Украинцы обязаны при переводе средств на сумму от 5 тыс. грн проходить идентификацию (подтверждать свою личность), однако это правило не затронет переводы для оплаты товаров и услуг в сети. Как отмечают в Нацбанке: это одно из исключений, которое предусмотрено законом.

“Если оплата картой осуществляется в интернет-магазине за товар или услугу, то такой перевод средств необходимо лишь сопровождать номером карточки плательщика. Это одно из исключений из идентификации, которое предусмотрено в законе”, объясняют в Нацбанке.

Когда должны проверять украинцев:

  • при переводе от 5 тыс. грн – нужно подтверждать свою личность (например, показывать паспорт в кассе или верифицировать через свою банковскую карту в терминале);
  • при переводе от 300 тыс. грн;
  • при операции с виртуальными активами на сумму от 30 тыс. грн.

Каждый банк имеет собственный финансовый мониторинг, задача которого найти все сомнительные операции.

Читайте еще: После пополнения баланса ПриватБанк блокирует карточки украинцев – в чем причина

Это могут быть:

  • слишком большие суммы перевода (если обычно карточку пополняли на 10 тыс. грн, а в один момент пополнили на 100 000);
  • операции с участием публичных лиц;
  • слишком частые операции с наличными.

В таком случае банк имеет право временно заблокировать счет, перевод, и потребовать от своего клиента подтвердить, что из полученных денег были уплачены налоги, а сама операция была законной.

To Top